Geldwäschereiprävention und Verifikation bei Casino Extra

Wir prüfen jede Identität, bevor Geld fliesst. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir benötigen, wann wir sie verlangen und wie wir Transaktionen überwachen.

Unsere AML-Richtlinie

Casino Extra betreibt unter der Lizenz 8048/JAZ2021-345 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Wir setzen die dort geltenden Anti-Geldwäschereivorschriften vollständig um. Das bedeutet konkret: wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Zahlungsbewegungen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Stelle.

Unser Ablauf orientiert sich an den anerkannten Standards der FATF: Kundensegmentierung, risikobasierte Prüfung und Dokumentation aller Entscheide. Wer bei uns spielt, spielt in einem überwachten Rahmen, nicht in einem anonymen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifikation läuft in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen Sanktionslisten und Sperrdateien.

• Registrierung: Alter und Identität anhand der Grundsdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Verifikation zwingend, vor jeder Zahlung
• Schwellenwerte: kumulierte Einzahlungen von 2,000 CHF oder auffällige Transaktionsmuster
• Verdachtsmoment: jederzeit, wenn eine Transaktion untypisch für Ihr Spielverhalten ist

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern die Nummer sichtbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis verlangen wir ein Foto der Karte (Vorder- und Rückseite, CVV abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet mit sichtbarer Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und nur vom Compliance-Team eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzlich vorgeschrieben.

• Dokumente im Konto hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Automatische Qualitäts- und Echtheitsprüfung
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, in der Regel innert 24 Stunden

Herkunft der Mittel

Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweis genügt je nach Situation eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Kontoauszug, aus dem die Herkunft hervorgeht. Für Kryptowährungen kann ein Nachweis der Fiat-On-Ramp-Transaktion verlangt werden. Wir setzen diese Prüfung sparsam ein, aber konsequent.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung ab 10 CHF und jede Auszahlung ab 20 CHF durchläuft unsere Systeme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung; Gewinne oberhalb der eingezahlten Summe zahlen wir auf Wunsch per Banküberweisung aus.

Auszahlungen oberhalb von 5,000 CHF pro Tag oder 20,000 CHF pro Monat oder Beträge ab 10,000 CHF in einer einzelnen Transaktion prüfen wir manuell und verlangen vollständige Verifikation inklusive Herkunftsnachweis.

Auszahlungen auf E-Wallets und Krypto dauern 0 bis 24 Stunden, auf Karten und Bankkonto 1 bis 5 Werktage. Wir erheben keine Gebühren für Verifikation oder Auszahlung.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Solange die Verifikation nicht abgeschlossen ist, sperren wir Auszahlungen und Bonusauszahlungen. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, damit Sie die Prüfung in Ruhe nachholen können.

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen, sperren wir das Konto vollständig. Gefälschte Dokumente, widersprüchliche Angaben oder Identitätsbetrug führen zur sofortigen Kontosperrung, zur Einbehaltung des Guthabens bis zur Klärung und, bei Verdacht auf Straftat, zur Meldung an die Behörden. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir nach Klärung auf ein Konto auf Ihren Namen aus.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifikationsunterlagen und Transaktionsprotokolle mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf, wie es die Vorschriften unseres Lizenzsitzes verlangen. Danach löschen wir die Daten sicher, ausser gesetzliche Aufbewahrungspflichten verlangen längeres Speichern.

Der Grund: Bei behördlichen Nachfragen oder strafrechtlichen Ermittlungen müssen wir die Identitätsprüfung und die Zahlungsströme jedes Kontos nachvollziehbar belegen können. Diese Aufbewahrung schützt ehrliche Spieler, weil sie betrügerische Muster sichtbar macht.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifikation spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind bis zur ersten Auszahlung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir zwingend die vollständige Identitätsprüfung.

Wie lange dauert die Verifikation?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden nach Upload aller Dokumente.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei höheren Beträgen oder untypischen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, ob das Geld aus legaler Quelle stammt.

Was passiert mit meinen Dokumenten?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur vom Compliance-Team eingesehen und mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung aufbewahrt, danach sicher gelöscht.

Muss ich immer mit derselben Methode auszahlen?

Ja, grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, auf die Sie eingezahlt haben. Gewinne über den eingezahlten Betrag können auf Wunsch per Banküberweisung erfolgen.